KYC Connect 是一套用户快速开户解决方案
核心功能
KYC Connect是Legend Trading开发的一套用户快速开户解决方案。它是一组API接口，允许合作平台（如果交易所、钱包、支付商等）与Legend Trading共享现有用户数据。这使得已在合作平台完成KYC身份验证的用户可以完全跳过Legend的标准KYC流程，不需要重新注册账号。
主要优势
对用户而言：
- 一键开通账户 - 无需重复KYC程序
- 无缝入驻体验 - 显著减少摩擦和时间成本
- 集成化用户体验 - 服务看起来就是合作平台的一部分
对合作平台而言：
- 更高转化率 - 更流畅的用户体验带来更好的采用率
- 自定义UI控制 - 合作方可构建自己的用户友好界面
- 白标集成 - 用户认为服务是平台原生功能
User Flow
Most already verified users can get approved in 1-2 minutes, which is an excellent user onboarding experience.
Your customers can start making deposits right away!
对于在交易所已经完成身份验证的用户来说，此服务实现了“一键开户”，非常方便。
大部分用户可以在1-2分钟后获批，就可以马上开始充值、交易。
一、流程概述
本KYC流程旨在验证用户身份，确保符合合规要求。流程涵盖从用户开始提交信息到最终审核结果的全部阶段，包含自动审核与人工审核两种路径。
二、详细流程步骤
步骤1：用户开始流程
- 触发条件：用户输入电子邮箱
- 系统响应：
- 创建用户KYC记录
- 更新KYC状态为：Started（已开始）
步骤2：用户填写信息
- 触发条件：用户填写所有必需的KYC信息
- 系统响应：
- 保存用户提交的信息
- 更新KYC状态为：In Progress（进行中）
步骤3：用户提交申请
- 触发条件：用户正式提交KYC表单
- 系统响应：
- 启动审核流程
- 更新KYC状态为：Submitted（已提交）
步骤4：自动审核判断
- 系统行为：系统自动评估KYC申请
- 分支判断：
- 是（自动通过）：
- 更新KYC状态为：Approved（已批准）
- 流程结束
- 否（需要人工审核）：
- 进入步骤5
- 是（自动通过）：
步骤5：人工审核阶段
- 审核方：Legend（合规团队/审核人员）
- 审核过程：
- 审查提交的KYC表单
- 可能触发以下流程：
- RFI（请求更多信息）：向用户要求补充材料
- EDD（增强尽职调查）：对高风险用户进行深入调查
- 系统响应：
- 更新KYC状态为：In Review/Escalated（审核中/已升级）
步骤6：审核结果判定
- 触发条件：Legend完成审核
- 分支判断：
- 批准：
- 更新KYC状态为：Approved（已批准）
- 流程结束
- 拒绝：
- 更新KYC状态为：Rejected（已拒绝）
- 流程结束
- 批准：
三、关键状态说明
| 状态 | 说明 | 可能持续时间 |
|---|---|---|
| Started | 用户已开始KYC流程，仅提供邮箱 | 短期，等待用户继续 |
| In Progress | 用户正在填写KYC信息 | 取决于用户填写速度 |
| Submitted | 用户已提交完整申请，等待审核 | 自动审核通常为即时 |
| In Review | 人工审核进行中 | 通常1-3个工作日 |
| Escalated | 触发EDD流程，需深入调查 | 可能延长至5-7个工作日 |
| Approved | KYC通过，用户可正常使用服务 | 最终状态 |
| Rejected | KYC未通过，用户受限 | 最终状态 |
四、特殊流程说明
RFI（请求更多信息）
- 触发条件：审核中发现信息不足或需要澄清
- 用户操作：收到通知后补充提交所需材料
- 状态变化：KYC状态保持在"In Review"，但启动补充材料子流程
EDD（增强尽职调查）
- 触发条件：用户属于高风险类别（如大额交易、政治人物等）
- 额外要求：
- 更详细的背景调查
- 额外的身份证明文件
- 资金来源说明
- 状态变化：KYC状态更新为"Escalated"
五、审核标准参考
自动通过标准（示例）：
- 身份信息与政府数据库匹配
- 无负面媒体记录
- 低风险国家/地区
- 标准交易额度需求
触发人工审核条件（示例）：
- 信息不一致或模糊
- 高风险国家/地区
- 大额交易需求
- 系统无法验证的身份信息
六、用户通知机制
在每个状态变更时，系统将通过以下方式通知用户和交易所：
- 电子邮件通知用户
- Webhook通知交易所
七、异常处理
- 用户修改信息：在审核开始前，用户可撤回并重新提交，提交后就不能再修改
- 审核超时：超过预设时间未完成审核，系统将自动升级处理
- 技术问题：如上传失败等，系统将提供明确的错误指引
本流程设计旨在平衡用户体验与合规要求，确保高效、安全的KYC验证过程。